Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" уведомляет, что около 500000 расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были заблокированы российскими банками (информация присутствует в открытом доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой противодействует применению для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по какой банки предпринимают данные действия, однако знают не все бизнесмены)
Этот правовой акт говорит о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. В случае если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его тут же заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заблокировать какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на проведение операций, делающих противозаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении этого документа последствия блокировки будут безрадостными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет обеспечить все документы, которые смогут доказать это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, должны быть отображены в них. Только лишь после скрупулезного анализа данных документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Многие бизнесмены думают, что в случае если заблокирован один счет, будет несложно открыть новый и впоследствии работать с ним. Это неверно. Даже, если вы нацелитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой прокомментировать данную ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт данное право банковским учреждениям при наличии нижеприведенных поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база находится в любом банке. И даже, в случае если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки однозначно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше 600 000 рублей (именно такой предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы средства, вносите или кому-то переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка родились подозрения, что документы, данные вами для удостоверения законности проводимой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и передала поручение банку заморозить счёт (налоговая также проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро большое число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.
Однако в отдельных случаях действия банков не подчиняются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по прочим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора фирмы, как физического лица. Такими действиями АО "Альфа-банк" причинил серьезный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разморозить доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
